Nalatenschapplanning
Bij nalatenschapplanning adviseert Financieel TopFit u over de wijze waarop het vermogen op juridisch verantwoorde wijze tegen de laagst mogelijke belastingheffing kan overgaan naar de volgende generatie. Er wordt daarbij rekening gehouden met persoonlijke wensen en alle emotionele en financiële aspecten.
De meest voorkomende manieren waarop het vermogen overgaat op de volgende generatie is die van de ouders naar de kinderen en de kleinkinderen. Dit gebeurt meestal door schenking en door overlijden.
Het belastingpercentage bij erven is progressief. Dit betekent dat hoe groter het vermogen, hoe meer belasting (successierecht/erfbelasting) betaald dient te worden. Daarnaast speelt de graad van verwantschap een rol. Hoe verder men van de erflater afstaat, hoe hoger het belastingpercentage wordt. De Financieel TopFit adviseur stelt graag een planning voor u op, waarmee u tijdens uw leven een deel van uw vermogen overhevelt naar uw kinderen of kleinkinderen.
Naast deze planning bij leven zijn er nog andere manieren om een groot deel van het te betalen successierecht te besparen. Deze besparing kan veelal bereikt worden door een goed testament op te stellen. In veel gevallen hebben echtparen een testament dat in het verleden is opgemaakt. Op het moment van opstellen van het testament was de vermogenspositie vaak heel anders dan nu het geval is. Ook kan het testament verouderd zijn, omdat nog geen rekening is gehouden met het sinds 1 januari 2003 van kracht zijnde nieuwe erfrecht.
Door een nieuw testament op te laten maken door een ervaren estateplanner kunnen vaak tienduizenden zo niet honderdduizenden euro’s aan successierecht worden bespaard. De exacte besparing is afhankelijk van de omvang van het vermogen en het aantal kinderen. Wilt u een zorgvuldige beoordeling van uw te vererven vermogen dan is een advies van een ervaren adviseur zeer aan te bevelen. Financieel TopFit werkt samen met gerenomeerde adviseurs op dit gebied en doet dit niet zelf. De Financieel TopFit adviseur doet de intake met u, daarna verwijst hij u door naar één van onze samenwerkingspartners.