Home › PRINCIPES ADVIESTRAJECT ›

Pensioenplanning

in
printemailpdf

Pensioenplanning

Pensioen en inkomensbescherming

Bij een advies voor uw pensioen en de inkomensplanning en/of bescherming van uw inkomen wanneer u arbeidsongeschikt of werkloos wordt, komt veel kijken. Hieronder vindt u een opsomming van de werkzaamheden van de Financieel TopFit-adviseur voor een goed en persoonlijk pensioenadvies. Ook worden de inkomensgevolgen wanneer u komt te overlijden meegenomen. U kunt precies nagaan hoeveel tijd met welke activiteit is gemoeid. In totaal is de Financieel TopFit-adviseur ruim 13 uur bezig met het totale adviestraject.

Kennismaking en persoonlijke inventarisatie
Onderdelen hierbij zijn:

  • uw financiële positie
  • inventarisatie bestaande financiële producten
  • inventarisatie regelingen arbeidsongeschiktheid, nabestaandenregelingen
  • wensen en doelstellingen
  • risicoprofiel
  • kennis en ervaring
  • inventarisatie emotioneel risicoprofiel

Opstellen klantprofiel conform de Wft (Wet financieel toezicht)

Bepaling op de aanwezigheid van woekerpolissen
Eventuele analyse en een persoonlijk verbeteringsvoorstel.

Uitwerken van uw persoonlijke situatie en opstellen van de rapportage
Aandachtspunten hierbij kunnen zijn:

  • analyse bestaande vermogensproducten op risico, rendement en kosten
  • analyse bestaande pensioenregelingen
  • inventarisatie oude pensioenrechten
  • bepaling van uw risicoprofiel
  • toetsing in hoeverre de pensioendoelstellingen realistisch zijn
  • bepaling op welke wijze de kans op maximalisatie wordt gerealiseerd
  • bepaling kans op het behalen van het pensioenkapitaal
  • het bepalen van de waarschijnlijkheidsinterval met een onder- en bovengrens.
  • bepaling concrete spaarvormen en beleggingsfondsen
  • analyse huidige regelingen wanneer u arbeidsongeschikt wordt
  • analyse huidige regelingen wanneer u werkloos wordt
  • analyse huidige regelingen wanneer u komt te overlijden
  • analyse huidige regelingen wanneer uw partner arbeidsongeschikt wordt
  • analyse huidige regelingen wanneer uw partner werkloos wordt
  • analyse huidige regelingen wanneer uw partner komt te overlijden
  • bepaling financiële positie en gevolgen voor uw kinderen

Bespreking van het advies

  • bespreking en motivatie van het advies
  • bespreking van de concrete spaarvormen en beleggingsfondsen
  • bespreking van het scenario huidige positie arbeidsongeschiktheid
  • bespreking van het scenario huidige positie werkloosheid
  • bespreking van het scenario huidige positie overlijden
  • bespreking van het scenario huidige positie arbeidsongeschiktheid partner
  • bespreking van het scenario huidige positie werkloosheid partner
  • bespreking van het scenario huidige positie overlijden partner
  • bespreken van oplossingen

Uitwerken van het definitieve advies

Aanvraagformulieren invullen en bespreken

Controle totaal dossier op Wft-criteria

Periodieke begeleiding middels onderhoudsservice TopFit

In totaal zijn dit 790 minuten (ruim 13 uur)

Een goed advies over uw pensioen en inkomensgevolgen bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en overlijden is maatwerk. De Financieel TopFit-adviseur zal de bovenstaande stappen met u doorlopen. De AFM (Autoriteit Financiële Markten) legt de adviseur een dergelijk stappenproces op. De adviseur van Financieel TopFit volgt dit stappenproces vooral omdat het een voorwaarde is
om tot een goed advies te komen. Het zorgt ervoor dat u geen teleurstelling krijgt.

Omdat de vergoeding voor de werkzaamheden vooraf wordt afgesproken en wordt vastgelegd, weet u zeker dat het advies niet wordt bepaald door de hoogste provisie. De adviseur werkt 100% los van de bank of vermogensbeheerder.

Dit is de enige manier om te zorgen dat de adviseur achter u staat. En daar bent u naar op zoek!