Home › PRINCIPES ADVIESTRAJECT ›

Vermogensadvies

in
printemailpdf

Vermogensadvies

Bij een advies sparen en beleggen gaat het om een op maat gesteld vermogensadvies. Hieronder vindt u een opsomming van de werkzaamheden van de Financieel TopFit-adviseur voor een goede en persoonlijke vermogensplanning. U kunt precies nagaan hoeveel tijd met welke activiteit is gemoeid. In totaal is de Financieel TopFit-adviseur ongeveer 12 uur bezig met het totale adviestraject.

Kennismaking en persoonlijke inventarisatie
Onderdelen hierbij zijn:

  • uw financiële positie
  • inventarisatie bestaande financiële producten
  • inventarisatie regelingen arbeidsongeschiktheid, nabestaandenregelingen
  • wensen en doelstellingen
  • risicoprofiel 
  • kennis en ervaring
  • inventarisatie emotioneel risicoprofiel

Opstellen klantprofiel conform de Wft (Wet financieel toezicht)

Bepaling op de aanwezigheid van woekerpolissen
Eventuele analyse en een persoonlijk verbeteringsvoorstel.

Uitwerken van uw persoonlijke situatie en opstellen van de rapportage
Aandachtspunten hierbij kunnen zijn:

  • analyse bestaande vermogensproducten op risico, rendement en kosten
  • bepaling van uw risicoprofiel
  • toetsing in hoeverre de doelstellingen realistisch zijn
  • bepaling op welke wijze de kans op maximalisatie wordt gerealiseerd
  • bepaling kans op het behalen van het wenskapitaal
  • het bepalen van de waarschijnlijkheidsinterval met een onder- en bovengrens
  • bepaling concrete spaarvormen en beleggingsfondsen

Bespreking van het vermogensadvies

  • bespreking en motivatie van het advies
  • bespreking van de concrete spaarvormen en beleggingsfondsen

Uitwerken van het definitieve advies

Aanvraagformulieren invullen en bespreken

Controle totaal dossier op Wft-criteria

Periodieke begeleiding middels onderhoudsservice TopFit

In totaal zijn dit 740 minuten (ruim 12 uur)

Een goed vermogensadvies is maatwerk. De Financieel TopFit-adviseur zal de bovenstaande stappen met u doorlopen. De AFM (Autoriteit Financiële Markten) legt de adviseur een dergelijk stappenproces op. De adviseur van Financieel TopFit volgt dit stappenproces vooral omdat het een voorwaarde is om tot
een goed advies te komen. Het zorgt ervoor dat u geen teleurstelling krijgt.

Omdat de vergoeding voor de werkzaamheden vooraf wordt afgesproken en wordt vastgelegd, weet u zeker dat het advies niet wordt bepaald door de hoogste provisie. De adviseur werkt 100% los van de bank of vermogensbeheerder.

Dit is de enige manier om te zorgen dat de adviseur achter u staat. En daar bent u naar op zoek!